Cận Tết, nhiều người sẵn sàng trả phí để đổi tiền mới, tiền lẻ cho nhu cầu lì xì, cúng lễ. Song việc giao dịch không chính thống đẩy người dân vào "rủi ro kép" về tài chính lẫn pháp lý.
Ảnh minh họa.
Việc đổi trái phép còn tiềm ẩn nguy cơ vi phạm pháp luật. Theo quy định tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hành vi đổi tiền không đúng quy định có thể bị xử phạt từ 20 đến 40 triệu đồng.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng quy định rõ, chỉ Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch, Chi nhánh), các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được thực hiện việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Pháp luật không cho phép cá nhân hoặc tổ chức tự phát đổi tiền mới, tiền lẻ để thu phí chênh lệch. Do đó, các giao dịch đổi tiền trái phép sẽ không được pháp luật bảo vệ khi xảy ra tranh chấp hoặc khiếu nại.
Trước thực trạng trên, người dân nâng cao cảnh giác, không sử dụng các dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội trong dịp Tết Nguyên đán.
Việc đổi tiền nên được thực hiện tại các ngân hàng, tổ chức tín dụng theo đúng quy định pháp luật để bảo đảm an toàn và quyền lợi chính đáng.
Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo khi phát hiện các hành vi lợi dụng hoạt động đổi tiền để lừa đảo, trục lợi hoặc lưu hành tiền giả, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan chức năng để xử lý.
Đổi tiền không đúng quy định bị phạt bao nhiêu?Hiện hành, tại khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 20 đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.
Chi tiết khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP như sau:
"5. Phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;
b) Không bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá trong thời gian nghỉ buổi trưa theo quy định của pháp luật;
c) Sử dụng và bảo quản chìa khóa cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khóa thùng đựng tiền trên xe chuyên dùng không theo quy định của pháp luật;
d) Vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá không sử dụng xe chuyên dùng nhưng không có văn bản quy định về quy trình vận chuyển, bảo vệ, các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản của cấp có thẩm quyền;
đ) Không quy định bằng văn bản điều kiện, quy trình nhận, giao trả tài sản cho khách hàng, trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong việc đảm bảo an toàn tài sản khi làm dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn và các dịch vụ ngân quỹ khác."
Quy trình đổi tiền mới 2026 ở ngân hàng
Quy trình đổi tiền mới 2026 dưới đây chỉ mang tính tham khảo. Tùy vào từng ngân hàng mà quy trình đổi tiền sẽ khác nhau.
Bước 1: Mang theo số tiền muốn đổi đến các điểm giao dịch của ngân hàng tại địa phương bạn đang sinh sống hoặc chi nhánh gần nhất để bắt đầu quá trình đổi tiền.
Bước 2: Khi đến ngân hàng, sẽ được nhân viên tại quầy hướng dẫn cụ thể quy trình đổi tiền, kèm theo các giấy tờ cần thiết. Bạn sẽ được phát một mẫu phiếu đăng ký đổi tiền.
Bước 3: Trong phiếu đăng ký, bạn cần ghi đầy đủ họ tên, số CMND/CCCD, số tiền cần đổi. Đồng thời, bạn nên ghi rõ từng mệnh giá và số lượng tờ tiền bạn mong muốn nhận lại để ngân hàng có thể chuẩn bị đúng yêu cầu.
Bước 4: Sau khi điền xong, bạn nộp lại phiếu cho giao dịch viên. Họ sẽ kiểm tra tính hợp lệ của thông tin và xử lý yêu cầu đổi tiền trong thời gian ngắn.
Bước 5: Khi được thông báo đã hoàn tất, bạn sẽ nhận lại số tiền mới như yêu cầu. Lúc này, hãy kiểm tra thật kỹ từng mệnh giá và tổng số tiền để đảm bảo không có sai sót.
Bước 6: Cuối cùng, bạn sẽ được yêu cầu ký vào biên bản giao nhận tiền để xác nhận giao dịch đã hoàn tất chính xác.
Trúc Chi (t/h)
Cùng chuyên mục
Mới cập nhật
Thưởng Tết không phải tiền mặt: Món quà khiến dân mạng "dậy sóng"
Nợ công của Nhật Bản cao kỷ lục
Làng hương hàng trăm năm tuổi ở Quảng Trị vào vụ Tết, thợ làm không ngơi tay
Mang 2 dòng xe điện tới chạy dịch vụ ở quốc gia rộng thứ 11 thế giới, tỷ phú Phạm Nhật Vượng tính toán gì?
